Настоящий документ является кратким изложением внутренней политики Компании, направленной на соблюдение законодательства ОАЭ и международных стандартов в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML), а также по идентификации клиентов (KYC).

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Для соблюдения применимого законодательства и стандартов по борьбе с отмыванием денег, Компания создала специальное подразделение по комплаенсу, ответственное за реализацию процедур AML и KYC. Данные процедуры являются обязательными для всех сотрудников Компании и определяют порядок взаимодействия с любыми клиентами, использующими Сервис Компании.

2. ПРОЦЕДУРА ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА (KYC)

Компания применяет строгую процедуру проверки KYC, включающую сбор и проверку данных о клиентах, а также о структурах их владения. Открытие анонимных аккаунтов запрещено.

По запросу Компании клиент обязан предоставить дополнительные документы или сведения. Отказ от выполнения требований Компании по предоставлению документов может повлечь за собой приостановление или прекращение отношений с клиентом.

Заполнение соответствующих анкет, прохождение видеопроверки (liveness check), а также другие проверки являются обязательными.

3. МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ

Компания проверяет репутацию, географическое положение и лицензию банков, с которыми работают клиенты.

Каждому клиенту разрешается указывать только один банковский счёт для проведения транзакций. Все вводы и выводы средств разрешены исключительно с/на указанный верифицированный счёт.

Компания проводит мониторинг транзакций в реальном времени. При выявлении признаков подозрительных операций, пополнений с недостоверных источников, а также действий, содержащих признаки мошенничества, Компания оставляет за собой право:

• провести внутреннее расследование;
• временно заблокировать или закрыть учётную запись клиента;
• отменить платежи;
• приостановить предоставление услуг.

4. СКРИНИНГ НА ПРЕДМЕТ САНКЦИЙ И AML-ПРОВЕРКА

Компания осуществляет проверку всех клиентов, включая конечных бенефициаров и контролирующих лиц, в санкционных и иных специализированных списках.

Компания обязана иметь в наличии актуальную и достоверную информацию о бенефициарной структуре клиента и регулярно проводить переоценку соответствия клиента требованиям AML.

5. ГЕОГРАФИЧЕСКИЕ ОГРАНИЧЕНИЯ И ПОДХОД НА ОСНОВЕ ОЦЕНКИ РИСКОВ

Компания не предоставляет услуги резидентам и компаниям, зарегистрированным в следующих юрисдикциях: США, КНДР, Иран, Мьянма.

Компания применяет риск-ориентированный подход при оценке потенциальных и действующих клиентов. По результатам оценки могут быть введены ограничения в отношении иных юрисдикций.

Оценка рисков также учитывает другие факторы: используемый продукт, способ доступа к сервису, уровень прозрачности клиента, его деловую репутацию и историю транзакций.

Компания обязуется обеспечивать высокий уровень внутреннего контроля, надзора и соблюдения нормативных требований в области AML/KYC.

По вопросам, связанным с настоящей политикой, обращайтесь: [email protected].

Настоящая Политика конфиденциальности регулирует сбор, обработку и использование персональной информации (далее — «Персональная информация»), которую предоставляет Пользователь при использовании веб-сайта [указать домен] (далее — «Сайт») и/или связанных с ним услуг, предоставляемых компанией (далее — «Компания»).

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

«Персональная информация» означает данные, позволяющие идентифицировать физическое лицо, включая имя, адрес, email, финансовую и банковскую информацию. Анонимные и агрегированные данные, не позволяющие идентифицировать пользователя, таковыми не считаются.

Цель настоящей политики:

• описать, какие данные мы собираем и как используем;
• разъяснить основания и порядок передачи информации третьим лицам;
• определить права Пользователя;
• объяснить меры защиты и сроки хранения информации.

Компания выступает в роли "оператора данных" в значении, предусмотренном GDPR и другими законами о защите данных.

2. СБОР И ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ПЕРСОНАЛЬНОЙ ИНФОРМАЦИИ

A. Какие данные мы собираем:

• Контактные данные: имя, адрес, email
• Учётные данные: логин и пароль
• Финансовые данные: реквизиты счетов, банковские выписки, история транзакций
• Данные KYC: паспорт, ID-карта, водительские права
• Подтверждение адреса: счета за коммунальные услуги и т.п.
• Источник средств и финансовое положение
• Технические данные об устройстве и сессии

B. Cookies

Мы используем cookie-файлы для обеспечения корректной работы Сайта и анализа пользовательского поведения. Подробнее — в нашей [Политике использования cookie].

C. Как мы используем данные:

• Для обработки транзакций
• Для исполнения требований AML/KYC
• Для идентификации и предотвращения мошенничества
• Для связи с пользователями и рассылки уведомлений
• Для технической поддержки и персонализации
• Для выполнения требований законодательства

Мы не осуществляем поведенческое отслеживание и не передаём данные третьим сторонам без оснований.

3. ПЕРЕДАЧА И РАСКРЫТИЕ ДАННЫХ

A. Третьим лицам

Мы можем передавать данные подрядчикам и партнёрам, если это необходимо для оказания услуг. Все такие лица обязуются защищать данные согласно контрактам и законам.

B. Государственным органам

Передача возможна при наличии запроса, судебного предписания или в рамках расследований.

C. Международные передачи

Данные могут передаваться между дата-центрами Компании по защищённым каналам.

D. Иные случаи

Мы также можем передавать информацию:

• по запросу пользователя;
• внутри группы компаний;
• для защиты прав Компании или её аффилированных лиц.

4. ВНЕШНИЕ САЙТЫ

Сайт может содержать ссылки на внешние ресурсы. Компания не несёт ответственности за содержание или политику конфиденциальности таких сайтов. Пользователям рекомендуется самостоятельно знакомиться с их условиями.

5. ПРАВА ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ

Пользователь имеет право:

• получать информацию о том, какие данные обрабатываются;
• на переносимость данных;
• на возражение против обработки;
• на доступ, обновление и исправление данных;
• на отзыв согласия и удаление данных («право быть забытым»).

Запросы направляются на [email protected]. Ответ предоставляется в течение 40 дней. Компания вправе запросить документы, подтверждающие личность.

6. БЕЗОПАСНОСТЬ

Мы используем:

• SSL-шифрование;
• доступ по двухфакторной аутентификации (2FA);
• внутренние политики безопасности;
• ограничение доступа к данным только уполномоченным лицам.

7. ХРАНЕНИЕ ДАННЫХ

Данные хранятся столько, сколько необходимо для выполнения договорных и юридических обязательств, но не менее 5 лет после завершения отношений.

8. ОБНОВЛЕНИЯ ПОЛИТИКИ

Компания может вносить изменения в настоящую политику в любое время. Обновления публикуются на Сайте и вступают в силу с момента публикации.

9. КОНТАКТ С DPO

Для реализации прав, запросов и жалоб по защите данных свяжитесь с ответственным лицом по email: [email protected].

1. СТОРОНЫ СОГЛАШЕНИЯ

Настоящее соглашение заключается между интернет-сервисом по обмену цифровых активов под брендом IKS Exchange (далее — «Исполнитель»), с одной стороны, и физическим лицом, воспользовавшимся услугами Исполнителя (далее — «Заказчик»), с другой стороны.

2. СПИСОК ТЕРМИНОВ

2.1. Обмен цифровых активов — автоматизированная онлайн-услуга, предоставляемая Исполнителем на условиях настоящих правил.

2.2. Заказчик — физическое лицо, принимающее условия настоящего соглашения и оформляющее заявку на обмен.

2.3. Цифровые активы / Фиат — цифровые активы или денежные средства, участвующие в обменной операции.

2.4. Заявка — оформленный на сайте Исполнителя электронный запрос от Заказчика на выполнение обменной операции.

3. УСЛОВИЯ СОГЛАШЕНИЯ

Оформление заявки Заказчиком считается акцептом публичной оферты. Соглашение вступает в силу с момента поступления криптовалюты или денежных средств на реквизиты Исполнителя. Оферта действительна в течение 24 часов с момента оформления заявки.

4. ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ

Исполнитель обязуется осуществить обмен цифровых активов или фиатных средств в количестве, указанным в заявке Заказчика, и исходя из курса конвертации, установленным Исполнителей на дату Заявки. Прибыль, возникшая в процессе обмена, остаётся в распоряжении Исполнителя как вознаграждение за оказание услуги.

5. ПРЕКРАЩЕНИЕ ОТНОШЕНИЙ И ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

5.1. Если на счёт Исполнителя поступает сумма, отличающаяся от указанной в заявке, Исполнитель производит перерасчёт в соответствии с фактически поступившей суммой. Если сумма превышает указанную в заявке более чем на 10%, Исполнитель вправе расторгнуть договор в одностороннем порядке и вернуть средства Заказчику с удержанием комиссии.

5.2. Если Исполнитель не переводит цифровые активы или фиат на реквизиты Заказчика в течение 24 часов, Заказчик вправе аннулировать заявку и потребовать возврат средств. Возврат возможен, если средства ещё не были отправлены, и осуществляется в течение 24 часов с момента запроса. Исполнитель не несёт ответственности за задержки, вызванные внешними факторами.

5.3. Если цифровые активы не поступают от Заказчика на счёт Исполнителя в течение действия заявки, соглашение считается недействительным. Заявка аннулируется без дополнительного уведомления. Средства, поступившие позднее, возвращаются Заказчику за вычетом комиссии.

5.4. Исполнитель не несёт ответственности за задержки, вызванные сбоями в работе внешних расчётных систем. В таких случаях претензии должны предъявляться соответствующей системе, а Исполнитель оказывает содействие в рамках закона.

5.5. При обнаружении вмешательства в программный код, попыток нарушить работу сервиса, заявка приостанавливается. Средства перерассчитываются согласно условиям соглашения. При несогласии с перерасчётом Заказчик вправе расторгнуть договор и получить возврат.

5.6. Заказчик соглашается, что ответственность Исполнителя ограничена рамками настоящих правил и суммой полученных цифровых активов. Исполнитель не предоставляет дополнительных гарантий и не несёт дополнительной ответственности. Аналогично, Заказчик не несёт перед Исполнителем дополнительной ответственности.

5.7. Заказчик обязуется соблюдать нормы действующего законодательства, не вмешиваться в работу сервиса, не подделывать реквизиты и коммуникационные потоки.

5.8. В случае неверных реквизитов, указанных Заказчиком, Исполнитель не несёт ответственности за возможные потери средств. В случае указания неверных реквизитов Заказчиком, Исполнитель не несёт ответственности за утерянные средства.

6. ГАРАНТИЙНЫЙ СРОК

Гарантия на исполнение заявки предоставляется на срок 24 часа, если иное не указано отдельно.

7. НЕПРЕДВИДЕННЫЕ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА

В случае форс-мажора сроки исполнения заявки могут быть перенесены. Исполнитель не несёт ответственности за просрочку, вызванную внешними обстоятельствами.

8. ФОРМА СОГЛАШЕНИЯ

Настоящее соглашение является юридически значимым документом в электронной форме и приравнивается к заключённому в письменной форме.

9. ОГРАНИЧЕНИЯ ПО ЮРИСДИКЦИЯМ

Исполнитель не оказывает услуги резидентам США, стран Европейского союза и Великобритании. Заявки с банковскими картами, выпущенными в Великобритании, Германии и США, обрабатываются после полной верификации владельца. Средства замораживаются до окончания проверки.

10. ПРЕТЕНЗИИ И СПОРЫ

Претензии направляются на email, указанный на Сайте. Ответ предоставляется в течение разумного срока.

11. ПОРЯДОК ОБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ

11.1. Запрещено использовать Сервис для незаконных операций. Заказчик несёт ответственность за мошенничество.

11.2. При невозможности исполнения заявки — средства возвращаются в течение 24 часов либо по требованию Заказчика.

11.3. По требованию правоохранительных органов Исполнитель может предоставить информацию о транзакциях.

11.4. В случае подозрений в нарушениях, Заказчик обязуется предоставить документы, удостоверяющие личность.

11.5. Заказчик обязуется не вмешиваться в работу сервиса и передавать достоверные данные.

12. ОТКАЗ ОТ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

Исполнитель вправе отказать в обслуживании без объяснения причин и без уведомления Заказчика.